Часто предприниматели сталкиваются с ситуацией, когда приходится напоминать клиентам об оплате выставленных счетов. Поэтому вопросы возврата долгов являются частью успешного ведения бизнеса. Однако без должной юридической подготовки получение платы за товары и услуги может быть сложной и длительной процедурой, полной разочарований.
Московская коллегия адвокатов "Основание" позволяет найти юриста, занимающегося взысканием долгов для того, чтобы помочь юр.лицам и предпринимателям разобраться с возвратом средств.
Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц
Дебиторская задолженность (дебиторка) – это деньги, причитающиеся юр.лицу за поставленные товары или оказанные услуги, которые еще не оплачены покупателями. Например, компания по энергоснабжению выставляет счета клиентам после того, как они фактически потребили электроэнергию. Пока платежи не будут выполнены, считается, что у компании-поставщика есть дебиторская задолженность, т.е. ей должны деньги.
Юр.лица отражают долги контрагентов на балансах как актив, поскольку у клиента есть юридическое обязательство по возврату долга. Значит, компания-кредитор рассчитывает на эти средства и, получив их, может использовать для развития бизнеса.
Виды дебиторской задолженности
Бухгалтера и финансисты делят дебиторку на следующие категории:
По экономическому содержанию:По срокам погашения:
По перспективам возврата:
По группам дебиторов:
Юристов интересуют долги по срокам гашения и перспективам возврата. Очевидно, если речь идет о безнадежной задолженности, обращение в суд станет пустой тратой ресурсов компании. А срок гашения определяет, когда можно обращаться с иском.
Работа с дебиторской задолженностью:
Значительная часть счетов не оплачивается клиентами, потому что они недовольны полученными товарами или услугами. Поэтому при проблемах с оплатой, выясните у контрагента причины просрочки. В противном случае, предъявив иск о выплате причитающихся средств, можно получить встречное заявление о возмещении убытков или расторжении договора.
Существуют способы, которые позволяют компании улучшить работу по взысканию дебиторской задолженности с юридических лиц и предпринимателей:
- Отправлять клиентам напоминания об оплате счетов. Некоторые компании направляют серию писем, увеличивая резкость формулировок от вежливого уведомления до требования незамедлительного возврата денег.
- Разделить просроченную задолженность на группы. Особое внимание уделите наиболее большим счетам.
- Прекращать поставку товара при отсутствии оплаты за переданные партии. К сожалению, иногда в Московскую коллегию адвокатов "Основание" обращаются предприниматели, которые выполнили одну поставку, не получили расчет, но продолжили привозить товар, понадеявшись на порядочность контрагента. В итоге общая сумма невыплаченных средств достигает нескольких миллионов рублей, хотя можно было остановиться на 200-300 тысячах.
- Привлечь адвоката по взысканию дебиторской задолженности. Иногда достаточно лишь претензии на фирменном бланке юридической компании, чтобы дебитор понял серьезность намерений кредитора.
Иногда руководители компаний относятся к неоплаченным счетам, как к реальным деньгам. Это неверная позиция, хотя дебиторку и относят к активам, но в хозяйственной деятельности ее стоит воспринимать именно как долг, который неизвестно вернут или нет.
Срок для взыскания долга
Общий период исковой давности составляет 3 года. Этот срок не может быть изменен договором. Обращаться в суд после истечения этого времени можно. Однако, если ответчик заявит о пропуске срока исковой давности – судья отклонит требования.
Учитывая, что некоторые договоры заключаются на длительное время, важно с какого момента отсчитывается трехлетний период. Гражданский кодекс указывает, что исковая давность считается с того момента, когда истец узнал о нарушении своих прав. Применительно к истребованию долгов, срок отсчитывается на следующий день после последнего дня оплаты.
Например, 18.10.2014 г. между сторонами заключен договор строительного подряда сроком на пять лет, с условием оплаты в течение месяца по завершении строительных работ. Значит, последний день расчётов 18.11.2019 г. Срок давности для обращения в суд с иском о взимании долга будет отсчитываться с 19.11.2019 г.
Порядок взыскания долгов
Любому судебному спору между представителями предшествует процедура досудебного урегулирования.
1 этап.
Должнику направляется письмо с уведомлением о задолженности. Возможно, просрочка образовалась из-за технической ошибки или накладки. Тогда уже на этом этапе долг будет возвращен.
2 этап.
Если деньги не перечислены, но контрагент готов к переговорам, можно составить соглашение о реструктуризации долга. Целесообразно направить должнику акт сверки взаиморасчетов. Дебитор может подписать его, тогда считается, что он признал долг, и взыскание возможно в порядке приказного производства. Если должник проигнорировал акт сверки – спор решается путем подачи иска.
3 этап.
Контрагенту направляют досудебную претензию. В ней указывают:
- основание возникновения долга (договор купли-продажи, акт прима-передачи товара);
- период просрочки;
- сумму задолженности;
Обращаться в суд можно спустя месяц со дня получения контрагентом письма. Если должник игнорирует почтовое уведомление и не забирает претензию, срок для обращения в суд исчисляется после того, как письмо было отправлено обратно кредитору.
Решение спора в судебном порядке.
Подается иск о взыскании дебиторской задолженности либо заявление о выдаче судебного приказа. Далее следует исполнительное производство
Особенности работы адвоката по взысканию задолженности
Получить положительное решение суда – мало. Нередко должники игнорируют судебные акты и не спешат возвращать деньги. Закон определяет, что истец получает исполнительный лист, передает его приставам, которые и должны принудительно взыскать долг. К сожалению, сотрудники ФССП крайне загружены. На каждого из них приходится в среднем 3,5 тысячи производств. При таких показателях за год пристав сможет уделить меньше часа каждому из них, и то, если будет работать без выходных и обедов. При этом ФССП рапортует, что их служба завершает исполнением (т.е. когда деньги взысканы) 26% всех дел. Однако, руководство приставов скромно умалчивает, что большая часть успешно оконченных дел – это штрафы за нарушение правил дорожного движения, небольшие налоговые недоимки. Должники гасят их добровольно. А вот когда человек отказывается платить, ФССП взыскивает деньги лишь в 3% дел. Для сравнения шансы на выигрыш в лотерее на гринкарту – около 2 %. То есть для российского бизнесмена успешный возврат средств сотрудниками ФССП равновероятен шансу стать гражданином США. Особая сложность – взыскание долгов с юридических лиц. Довольно часто у компании нет никакого имущества, кроме уставного капитала в 10 тысяч рублей. Тогда пристав просто прекращает производство, даже не задумываясь о возможности привлечения руководства компании к субсидиарной ответственности.
Поэтому к работе по возврату средств привлекают адвокатов. Они выполняют большую часть работы приставов:
- При взыскании дебиторской задолженности с юридического лица поверенный привлечет бухгалтеров, которые исследуют отчётность компании, чтобы выяснить, куда могли уйти деньги.
- При истребовании долгов фирмы с руководителя, адвокаты:
- Изучают личность заемщика по социальным сетям, устанавливают его связи, чтобы понять финансовое положение должника. Если компания-дебитор не приносит никакой прибыли, но руководитель ведет роскошную жизнь, несколько раз в год выезжает за границу, значит, у него есть активы, о которых он умолчал.
- Направляют запросы в ГИБДД, Росреестр, чтобы выяснить, не заключал ли руководитель компании сделок за несколько месяцев до судебных тяжб. Так недобросовестные контрагенты уходят от возврата долгов: переписывают имущество фирмы на родственников.
- Инициируют направление запросов в органы Росреестра, ГИБДД, банки в отношении членов семьи должника, чтобы проверить их имущественное положение.
Если предприниматель состоит в браке – адвокат по взысканию дебиторской задолженности подаст иск о разделе имущества. Это позволит выделить долю должника и продать ее в счет долга.
Что входит в работу Московской коллегии адвокатов "Основание" по возврату средств:
Наша компания оказывает как разовые услуги, так и комплексное сопровождение по возврату денег. Мы занимаемся:
- Анализом состояния компании-дебитора.
- Юридической экспертизой документов, подтверждающих долговые правоотношения.
- Разработкой стратегии взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц.
- Ведением досудебных процедур по возврату долга.
- Подготовкой соглашения о реструктуризации задолженности.
- Ведением дел о взыскании долгов в арбитражном суде.
- Оценкой перспектив привлечения руководителя компании и соучредителей к субсидиарной или уголовной ответственности.
- Подготовкой искового заявления о признании сделок контрагента недействительными.
С нашей помощью можно увеличить шансы на успешный возврат средств.